Ваш портфель приносит деньги или тревогу? Пора на инвестиционный Check-Up

Разберёмся, здоров ли ваш капитал или он тайно сжигает ваши деньги, пока вы не видите

татьяна бунегина
с 35 лет живу на доход от инвестиций
в 26 лет построила дом на доход от акций
24 года действующий практик — инвестор
Инвестиционный Check-Up
Первый симптом - тревога
Я постоянно вижу это на встречах. Передо мной сидит успешный человек: владелец бизнеса, крутой юрист, руководитель отдела. Профи в своём деле, с доходом 150-500 тысяч в месяц.
Но как только мы открываем брокерский счёт - в глазах растерянность.
Вроде бы всё куплено: акции, немного крипты, возможно, квартира в ипотеке. Но всё это живёт своей жизнью, как набор органов без единой нервной системы. Знакомо? Как сказала мне на диагностике Лиля: «Слушаю многих, а в голове нет точной политики партии». Это и есть главный симптом, что пора на диагностику.
Симптомы, которые съедают ваш капитал.
Финансовые болезни не всегда очевидны, но их последствия - реальные убытки.
Проверьте, какие из этих «диагнозов» про вас:
Если вы нашли у себя хотя бы два симптома - ваш капитал в зоне риска.
Финансовая апатия: Деньги лежат на вкладах под процент, который едва обгоняет инфляцию, пока ключевая ставка позволяет получать гораздо больше на надёжных инструментах.
Инвестиционная аллергия: Вы боитесь сложных инструментов вроде облигаций или криптовалюты, лишая портфель защиты и роста. Как призналась Елена: Облигации я вообще не поняла... это для меня высшая математика.
Системный сбой: Нет чёткой стратегии.
Активы куплены хаотично,
без понимания их роли в портфеле.
Приступ жадности: Вы не фиксируете прибыль, когда рынок растёт.
Как сказала Любовь: Всё думаешь, а вдруг ещё, а вдруг ещё, а потом ух, и ничего.
Хронический минус: Портфель постоянно в красной зоне, а вы ждёте, пока само пройдёт. Не пройдёт. Инфляция и упущенная выгода работают против вас каждый день
Где ты теряешь деньги:
Как должно быть
А вот как выглядит здоровый портфель. Представьте, что ваш капитал - это слаженный организм. Вы открываете приложение брокера и видите не кардиограмму сердечного приступа, а ритм здорового сердца.

Каждый актив выполняет свою функцию:
  • Облигации - это ваш иммунитет. Они защищают от просадок и дают стабильный, предсказуемый доход.
  • Акции - это мышечный каркас. Они отвечают за рост и силу вашего капитала в долгосрочной перспективе.
  • Криптовалюта - это допинг (в хорошем смысле). Небольшая доля, которая может дать взрывной рост всему портфелю.

У вас нет паники. Вместо неё спокойная уверенность, потому что у вас есть медицинская карта вашего капитала - ваша личная стратегия.
Что входит в Check-Up вашего капитала.
Это не общая лекция о ЗОЖ. Это ваш личный приём у финансового специалиста.
За 30-40 минут мы с моей командой:
Выпишем рецепт: Сформируем пошаговый план из 3-5 конкретных действий для оздоровления вашего капитала.
Поставим диагноз: Чётко и без воды подсветим системные ошибки, те самые болезни», из-за которых вы теряете деньги.
Выявим риски: Покажем, какие возможности вы упускаете и где в вашем портфеле тонко и может порваться.
Соберём анамнез: Проведём полный аудит ваших анализов - что в портфеле, какие цели, какие симптомы (убытки, тревога).
Что будет на диагностике
Ваш рецепт: что вы получите на руки.
Вы уйдёте не с туманными советами, а с конкретным планом лечения. Главный результат - ясность.

На выходе у вас будет:
Запись нашей «консультации», чтобы пересмотреть ключевые моменты.
Ваша медицинская карта - документ с диагнозом и пошаговым планом действий. Что лечить (продать), какие витамины добавить (купить), как изменить режим дня (стратегию).
Уверенность в том, куда и как двигаться дальше.

Показания и противопоказания:
Вам не сюда, если:

  • Вы ищете волшебную таблетку, которая сама всё вылечит.
  • Вы не готовы честно смотреть на свои финансовые болячки.
  • У вас нет капитала и вы пока не готовы инвестировать. Мы «клиника» для действующих инвесторов, а не поликлиника для всех.
Check-Up вам необходим, если:

  • Вы чувствуете, что с вашими деньгами что-то не так, но не можете понять, что именно.
  • У вас есть активы, но нет системы, и это вызывает тревогу.
  • Вы зарабатываете от 150 тыс. ₽ и готовы не просто лечиться, а заниматься профилактикой - выстраивать систему.
Кому подойдёт / не подойдёт
Истории выздоровления: кейсы моих клиентов.
Эти люди пришли ко мне с теми же симптомами, что и у вас. А вот их результаты после лечения.

Марина: Пришла с острым хаосом в портфеле.
Инвестиции ощущались как хаос: что-то взято по совету, что-то случайно.
После системной работы она выстроила здоровый портфель на 3 000 000 ₽ за 6 месяцев.

Иван: отсутствие резервов и плана для семьи.
Задача - создать инвестиционный капитал для семьи и резервы для бизнеса.
За год работы его капитал вырос с 2 000 000 ₽ до 2 580 000 ₽ (+29%).

Александра: Симптом - страх и нулевой опыт.
Была внутренняя тревога: как не ошибиться и не потерять деньги.
За 16 месяцев она с нуля создала системный портфель на 1 450 000 ₽ и перешла от паники к полному контролю.
Как проходит Check-Up
  • Длительность приёма: 30-40 минут.
  • Формат: Онлайн-консультация в Zoom со мной или ведущим экспертом-диагностом моей команды.
  • Результат: Запись встречи и персональный план лечения в виде документа.

Всё чётко, по делу, без воды и ожидания в очередях.
Формат диагностики
Отвечаю на вопросы из регистратуры:
У меня сейчас нет времени этим заниматься

Именно поэтому вам нужна профилактика, чтобы потом не тратить время на экстренное «лечение». Стратегия экономит часы и нервы. Check-Up длится всего 40 минут - это как один визит к врачу, который сэкономит вам годы.
Боюсь, дальнейшее „лечение“ будет стоить дорого

Да, это инвестиция. А сколько стоит болезнь? Если ваши 500 000 ₽ лежат без дела, инфляция съедает 50-75 тыс. в год - это цена бездействия. Стратегия окупается за 6-8 месяцев, а дальше начинает приносить прибыль. Кроме того, есть «полис ДМС» - беспроцентная рассрочка.

А если я сам(а) всё сделаю?

Можете. Но самолечение часто приводит к осложнениям и дорогостоящим ошибкам. Сколько вы уже пытаетесь? Check-Up - это возможность получить второе мнение от эксперта и избежать фатального диагноза для вашего капитала в будущем.
Я уже проходил(а) курсы, но ничего не изменилось

Понимаю. Вы пытались лечиться по статьям в интернете. Это не курс, а личная консультация. Мы не будем изучать медицинский справочник, мы будем разбирать ВАШИ анализы.

Как сказала Елена после неудачного опыта: «Я не смогла освоить... это для меня высшая математика». Моя задача - перевести всё на человеческий язык и дать рецепт, а не учебник.
Частые возражения (FAQ)
Made on
Tilda